L’attuale crescente complessità dei mercati finanziari ha reso la formazione un vero e proprio fattore competitivo capace di incidere sulla qualità del servizio offerto al cliente e non più un elemento accessorio. È proprio in questa direzione che si inserisce l’offerta formativa online gratuita di Acepi, a www.formazione.acepi.it. Il percorso consta di un programma articolato di dieci corsi, attestati Efpa Italia e Cfa Society Italy progettati per rendere il consulente capace di coprire tutte le principali aree di utilizzo dei certificati di investimento all’interno dei portafogli.
I dieci corsi descrivono le caratteristiche tecniche degli strumenti con moduli sempre più avanzati e specialistici che affrontano tematiche quali l’inserimento dei certificati all’interno di portafogli diversificati per le diverse esigenze della clientela. Il consulente comprenderà così come funziona un certificato, quando e perché usarlo in relazione agli obiettivi del cliente e alle condizioni di mercato.
I certificati di investimento rappresentano oggi una delle soluzioni più efficaci per affrontare simultaneamente più obiettivi di pianificazione finanziaria. Da un lato, consentono di strutturare premi periodici, attraverso meccanismi cedolari che possono essere condizionati o incondizionati, rispondendo così al bisogno crescente di flussi da parte degli investitori. Dall’altro, consentono di costruire strategie che integrano protezione del capitale, partecipazione ai rialzi e gestione delle fasi laterali o ribassiste dei mercati.
Ciò che rende i certificati unici nel panorama degli strumenti finanziari è la loro capacità di generare profili di payoff non lineari, cioè comportamenti asimmetrici rispetto all’andamento del sottostante – che si tratti di un indice, di un’azione o di una commodity. Questa asimmetria non è discrezionale né opaca: al contrario, il risultato finale ottenibile con un certificato è trasparente e conoscibile fin dal momento dell’investimento. Il consulente, quindi, non si limita a selezionare un prodotto, ma costruisce consapevolmente una funzione di rendimento che si adatta a scenari di mercato differenti, integrandola all’interno del processo di consulenza.
I dieci corsi Acepi coprono, in modo sistematico, tutte le principali leve decisionali: dalla selezione dei sottostanti alla struttura opzionale, dalla gestione delle barriere alla costruzione di strategie di portafoglio, fino alle logiche di ristrutturazione e ottimizzazione in contesti di mercato complessi. Ne deriva una capacità operativa che consente al consulente di gestire il portafoglio del cliente in modo completo, mantenendo un elevato grado di controllo sul profilo rischio/rendimento, capace di generare valore nel tempo sia per il professionista sia per i suoi clienti.