Come stanno cambiando i clienti private e le loro esigenze?

Oggi incontriamo clienti più informati e consapevoli, in grado di valutare le diverse proposte di un mercato sempre più competitivo e qualificato, quindi anche più esigenti. Famiglie e imprenditori, oltre alla performance finanziaria, cercano un interlocutore capace di leggere il loro patrimonio nella sua interezza e di accompagnarli nei momenti decisivi. Alla gestione degli investimenti si affiancano quindi temi di protezione, pianificazione patrimoniale, fiscalità, passaggio generazionale e, per gli imprenditori, integrazione tra patrimonio personale e aziendale. L’allungamento della vita, l’evoluzione delle famiglie e la complessità dei mercati richiedono una consulenza sempre più personalizzata. In questo scenario la fiducia resta determinante: quanto più il patrimonio è articolato, tanto maggiore è il bisogno di una relazione stabile e qualificata.

Come risponde BPER Banca Private Cesare Ponti?

Il nostro modello mette al centro la relazione tra il cliente e il Private Banker, suo principale punto di riferimento e regista di competenze diverse. Il cliente può contare su team di professionisti specializzati in protezione, pianificazione finanziaria e patrimoniale, fiscalità e passaggio generazionale, che affiancano il banker nell’individuazione delle soluzioni più adatte, oltre che sul prezioso supporto del nostro Centro Investimenti. Con oltre 50 professionisti al servizio di tutti i clienti del Gruppo, il Centro Investimenti ha sede in Banca Cesare Ponti, un elemento che ci consente di garantire la massima coerenza tra le esigenze dei nostri clienti private e la costruzione e gestione delle loro strategie finanziarie.

Qual è il valore di una banca specializzata in un grande Gruppo?

BPER ha scelto di dedicare al private banking una banca autonoma, non una divisione, confermando la centralità del wealth management nella strategia di crescita. Possiamo così valorizzare gli oltre 150 anni di storia e le competenze di Banca Cesare Ponti, definendo con maggiore autonomia modello di servizio, offerta e governance. Questo ci permette di rispondere alle esigenze dei grandi patrimoni, contando al tempo stesso su solidità, risorse e presenza sul territorio di un primario gruppo bancario nazionale. La presenza capillare e le diverse competenze del Gruppo sono un vantaggio soprattutto per gli imprenditori, perché consentono di integrare private e corporate investment banking rispondendo in modo sinergico alle esigenze dell’impresa, della famiglia e del patrimonio personale.

Lorenzo Bassani, Vicedirettore Generale di BPER Banca Private Cesare Ponti

Come state beneficiando dalla recente integrazione di Banca Popolare di Sondrio?

L’integrazione ha rafforzato il potenziale di sviluppo del gruppo e del wealth management. Ha portato con sé una solida base di clienti, competenze professionali e relazioni consolidate nei territori. Molti clienti presentano profili, patrimoni e bisogni tipicamente private, pur essendo oggi serviti in ambito retail, e nei prossimi mesi, se vorranno, potranno scegliere di passare a Banca Cesare Ponti per beneficiare di un servizio di private banking più evoluto e specialistico.

Parliamo di crescita, a cosa puntate?

Oggi Banca Cesare Ponti è tra i principali operatori di private banking in Italia. Abbiamo 3 filiali e circa 110 centri private sul territorio, circa 360 banker e 30 specialisti, assistiamo più di 55mila clienti per oltre 50 miliardi di masse. L’obiettivo di lungo periodo è raddoppiare la base di clientela attraverso un’evoluzione del servizio offerto ai clienti private del gruppo, ma soprattutto continuando a rafforzare il nostro modello per acquisire nuovi clienti e attrarre i migliori banker e i professionisti più qualificati dal mercato.